Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Jet4bet Casino kein Formsinn, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur AML-Politik

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/176/0095 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Umsetzung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, inklusive Kundendue-Diligence, Verdachtsmeldungen und dokumentierter internen Kontrollen.

Als Betreiberin Jet4Bet N.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass unsere Plattform nicht für die Geldwäsche, die Terrorismusfinanzierung oder die Verschleierung illegaler Gelder genutzt wird. Dafür pflegen wir ein Risikomanagement, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und dokumentieren jede außergewöhnliche Transaktion. Das kostet Sie als ehrlichen Spieler etwas Zeit bei der Verifizierung, schützt aber die Integrität der Plattform und damit auch Ihre Auszahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei klar definierten Situationen. Die Prüfung ist Voraussetzung für eine reibungslose erste Auszahlung, nicht für die Registrierung selbst.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse mit den Lizenzregeln (Mindestalter 18 Jahre).
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenprüfung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis).
• Bei Schwellenwerten oder Risikosignalen: zusätzliche Prüfung, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen auffällige Muster erkennen lassen.

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein als Lichtbildausweis, eine aktuelle Rechnung (Strom, Telefon, Bank) als Adressnachweis sowie einen Screenshot Ihrer E-Wallets oder Bankkarte als Nachweis der Inhaberschaft des Zahlungsmittels. Bei Krypto-Einzahlungen prüfen wir die Wallet-Adresse. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und nicht älter als drei Monate sein, soweit zeitlich relevant.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 72 Stunden, wenn Unterlagen nachgereicht werden müssen.

• 1. Sie laden Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie per E-Mail unter [email protected] und nennen Ihnen genau, was fehlt.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System, das nur vom Compliance-Team eingesehen werden kann. Kein Support-Mitarbeiter ohne Compliance-Rolle erhält Zugriff auf Ihre Ausweiskopien.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich vorgesehenen Schwellenwerten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise über Vermögenswerte oder über den Verkauf von Eigentum. Die Prüfung erfolgt durch unser Compliance-Team, das Ergebnis teilen wir Ihnen direkt mit. Solche Prüfungen verhindern, dass unsere Plattform als Kanal für fremde Gelder missbraucht wird, und sichern gleichzeitig Ihre eigenen Auszahlungen ab.

Transaktionen, die wir prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem Spielverhalten und Ihrer Kontoangaben und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung.

Eine Kernregel betrifft die Auszahlung: Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Zahlen Sie mit Visa ein, geht Ihre Auszahlung zurück auf dieselbe Karte. Betrugsversuche über Dritte-Konten werden dadurch strukturell ausgeschlossen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen wir Ungereimtheiten fest oder fehlen Dokumente, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sie können währenddessen Ihr Konto meist weiternutzen, können aber kein Geld abheben.

Liegt ein Dokument nach Aufforderung und angemessener Frist nicht vor, können wir das Konto vollständig einfrieren, bis die Verifizierung nachgeholt wird. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und die zuständige Behörde zu informieren. In einem solchen Fall informieren wir Sie nicht vorab, da die gesetzlichen Meldepflichten eine Vorabwarnung untersagen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach werden die Dokumente gelöscht oder anonymisiert.

Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, über [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung mit Ihren Stammdaten genügt für Einzahlungen. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei entsprechenden Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In den meisten Fällen wenige Stunden nach dem Upload. Maximal dauert die Prüfung 72 Stunden, wenn Unterlagen nachgereicht oder manuell geprüft werden müssen.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel?

Unsere Same-Methode-Regel schreibt vor, dass Auszahlungen auf den Weg erfolgen, über den eingezahlt wurde. Das schließt Missbrauch durch Dritte aus und ist Bestandteil unserer AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Ihre Dokumente werden verschlüsselt und zugriffsbeschränkt gespeichert, fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und danach gelöscht oder anonymisiert.